Beskrivning
Beredning och tilläggsuppgifter:
ekonomidirektör Minna Sevón
e-mail: fornamn.efternamn(at)itauusimaa.fi
Det bestäms i 82 § förvaltningsstadgan för Östra Nylands välfärdsområde att välfärdsområdets likvida medel ska förvaltas så att likviditeten tryggas, betalningsrörelsen hålls uppdaterad, de kortfristiga lånen planeras och de likvida medlen placeras i överensstämmelse med de principer för placeringsverksamheten som välfärdsområdet godkänt. Välfärdsområdesfullmäktige fattar beslut om grunderna för skötseln av välfärdsområdets totala tillgångar samt finansierings- och placeringsverksamheten. Finansieringsbehovet får inte täckas med långfristiga lån. Välfärdsområdet kan ta ett långfristigt lån inom gränserna för en sådan fullmakt att uppta lån som statsrådet beslutar om. Till övriga delar fattar välfärdsområdesfullmäktige beslut om principerna för upplåning och utlåning. I samband med att budgeten godkänns fattar välfärdsområdesfullmäktige beslut om ändringar i utgivna lån och främmande kapital. Välfärdsområdesstyrelsen fattar beslut om upplåning och utlåning i enlighet med de principer som välfärdsområdesfullmäktige godkänt. Välfärdsområdesstyrelsen kan delegera beslutanderätt som gäller upplåning och utlåning till en underlydande myndighet.
För att välfärdsområdet ska kunna hantera sin kassa och trygga sin likviditet förutsätts ett instrument för kortfristig finansiering, som är flexibelt och kostnadseffektivt. Hittills har välfärdsområdet för kortvarig och småskalig finansiering haft i bruk ett bankkonto med en limit på högst 10 miljoner euro.
Välfärdsområdesintyg är en kortfristig skuldförbindelse som välfärdsområdet genom ett finansinstitut emitterar på penningmarknaden. Intyget är passligt för kortvariga (under 12 månader) finansieringsbehov. Ibruktagande av välfärdsområdesintyget förutsätter att man avtalar om programmet för välfärdsområdesintyg med finansinstitutet. Programmet är ett ramavtal för emitterande av välfärdsområdesintyget. Ramavtalet medför inte kostnader till välfärdsområdet. Man förutsätter inte garantier för inrättande av programmet för intyg eller intygen. Välfärdsområdets finansieringskostnad fastställs enligt marknadsräntan vid tidpunkten då intyget emitteras. Finansinstitutet som är motpart garanterar sekundärmarknaden för de välfärdsområdesintyg som välfärdsområdet emitterar genom att institutet förbinder sig till att köpa dem med den angivna marknadsräntan. Välfärdsområdet bestämmer om detaljerna för emitteringen av intygen, exempelvis om mängden, tidpunkten och lånetiden, inom ramen för avtalsvillkoren.
Beslut som anknyter till inrättande av program för välfärdsområdesintyg med tillhörande laga kraft måste fattas i god tid innan avtalen ingås. Därför finns det skäl att inrätta tillräckligt stora program för välfärdsområdesintyg i god tid. Den maximala limiten av programmen för välfärdsområdesintygen motsvarar välfärdsområdets driftsutgifter för två månader, det vill säga cirka 80 miljoner euro. För att säkerställa konkurrensen är det ändamålsenligt att inrätta programmen för välfärdsområdesintyg bilateralt med alla institut i Finland som aktivt handlar med avtal, det vill säga: Kuntarahoitus Oyj, Nordea Bank Abp, OP Yrityspankki Oyj, Aktia pankki Oyj, Swedbank AB (publ), filial i Finland samt Danske Bank A/S, filial i Finland.
Vid utgången av räkenskapsperioden 2023 hade Östra Nylands välfärdsområde i användning omkring 8,2 miljoner euro av den kontolimit på 10 miljoner euro. Med andra ord var kassaläget kritiskt. För att trygga välfärdsområdets likviditet år 2024 är det ändamålsenligt att inom ramen för programmet för välfärdsområdesintyg öka kassan med en summa som motsvarar en månads utgifter i driftsekonomin, det vill säga med 35 miljoner euro.
Beslutsförslag
Välfärdsområdesdirektören:
Välfärdsområdesstyrelsen beslutar
- föreslå välfärdsområdesfullmäktige att fullmäktige beslutar
- godkänna inrättande av bilaterala program för välfärdsområdesintyg för kortfristig finansiering, eller alternativt beroende på namngivningssätt, program för kommunintyg, med följande finansinstitut: Kuntarahoitus Oyj, Nordea Bank Abp, OP Yrityspankki Oyj, Aktia pankki Oyj, Swedbank AB (publ), filial i Finland samt Danske Bank A/S, filial i Finland,
- sätta som limit 80 miljoner euro per finansinstitut och förelägga att kreditnivån sammanlagt från alla institut totalt är högst 80 miljoner euro
- godkänna ändringen av budgeten för år 2024 vad gäller tillägget till finansieringsanalysen av kortfristigt lån till ett belopp av 35 miljoner euro
- ge ekonomidirektören fullmakt att besluta om lyftandet av ett kortfristigt lån (lånetid under 12 månader) för att trygga välfärdsområdets likviditet inom den ramen för maximala beloppet som välfärdsområdesfullmäktige fastställt, och att underteckna avtalsförhandlingarna av programmen för välfärdsområdesintyg.
Beslut
Välfärdsområdesstyrelsen beslutade
- föreslå välfärdsområdesfullmäktige att fullmäktige beslutar
- godkänna inrättande av bilaterala program för välfärdsområdesintyg för kortfristig finansiering, eller alternativt beroende på namngivningssätt, program för kommunintyg, med följande finansinstitut: Kuntarahoitus Oyj, Nordea Bank Abp, OP Yrityspankki Oyj, Aktia pankki Oyj, Swedbank AB (publ), filial i Finland samt Danske Bank A/S, filial i Finland,
- sätta som limit 80 miljoner euro per finansinstitut och förelägga att kreditnivån sammanlagt från alla institut totalt är högst 80 miljoner euro
- godkänna ändringen av budgeten för år 2024 vad gäller tillägget till finansieringsanalysen av kortfristigt lån till ett belopp av 35 miljoner euro
- ge ekonomidirektören fullmakt att besluta om lyftandet av ett kortfristigt lån (lånetid under 12 månader) för att trygga välfärdsområdets likviditet inom den ramen för maximala beloppet som välfärdsområdesfullmäktige fastställt, och att underteckna avtalsförhandlingarna av programmen för välfärdsområdesintyg.